ปัญหาหลักที่นักลงทุนมือใหม่ต้องเผชิญคือการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความสามารถ คุณต้องเลือกหลักทรัพย์อะไรจึงจะมีรายได้ที่คาดหวัง? ความเสี่ยงจากการลงทุนจะสมดุลได้อย่างไร? ลองมาทำความเข้าใจกับประเด็นเหล่านี้และประเด็นอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับพอร์ตการลงทุนกัน
มันจำเป็น
แผนการลงทุน ความรู้ความเสี่ยง ที่ปรึกษาทางการเงิน
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
สามารถวัดประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอได้อย่างไร? ประการแรกคืออัตราส่วนที่เหมาะสม (ส่วนแบ่งจำนวน) ของหลักทรัพย์เมื่อระดับรายได้ที่คาดหวังเท่ากับความเสี่ยงด้านตลาดที่ยอมรับได้ มีแนวทางปฏิบัติที่ชัดเจนสำหรับการสร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโอ ต่อไปนี้คือสิ่งพื้นฐานที่สุด: เพื่อลดความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอ ให้จัดสรรเงินทุนระหว่างการลงทุนที่มีความสัมพันธ์ต่ำที่สุด ในทางปฏิบัติอาจมีลักษณะอย่างไร นักลงทุนมือใหม่สร้างพอร์ตการลงทุนของเขา ซึ่งรวมถึงหุ้นในภาคโทรคมนาคมและน้ำมันและก๊าซ ภาคส่วนเหล่านี้ในตลาดมีความสัมพันธ์กันน้อยที่สุด คุณยังสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณเองสำหรับตราสารจำนวนมากที่มีความสัมพันธ์เชิงลบ (พันธบัตรและหุ้น)
ขั้นตอนที่ 2
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าความเสี่ยงสำหรับพอร์ตโฟลิโอโดยรวมไม่เท่ากับความเสี่ยงสำหรับการรักษาความปลอดภัยแต่ละรายการ ตัวอย่างเช่น หากพอร์ตโฟลิโอของคุณประกอบด้วยหุ้น 3 หุ้นในหุ้นที่ต่างกัน และราคาของหนึ่งในนั้นลดลง 30% นี่ไม่ได้หมายความว่ามูลค่าของพอร์ตทั้งหมดจะลดลง 30% โดยอัตโนมัติ คำนวณมูลค่าของพอร์ตใหม่โดยคำนึงถึงหุ้นของหลักทรัพย์ที่รวมอยู่ในนั้น
ขั้นตอนที่ 3
ลดความเสี่ยงด้านตลาดของพอร์ตโฟลิโอ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้อย่างมีประสิทธิภาพ คุณต้องกระจายความเสี่ยง แม้ว่ายิ่งคุณลงทุนในหลักทรัพย์มากเท่าไร ผลตอบแทนก็จะยิ่งต่ำลงเท่านั้น อันที่จริง เครื่องมือทางการเงินเพิ่มเติมแต่ละรายการและส่วนแบ่งเพิ่มเติมในหม้อน้ำทั้งหมดนำไปสู่การผันเงินทุน
ขั้นตอนที่ 4
จ้างหรือหาที่ปรึกษาทางการเงิน เขาอยู่ในตลาดนานกว่าคุณและรู้ว่าการขึ้น ๆ ลง ๆ เป็นอย่างไรสำหรับอัตราที่แน่นอน ขอแนะนำให้ขอคำแนะนำและสร้างผลงานของคุณ ซึ่งจะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่ไม่จำเป็น พิจารณาหลักเกณฑ์ข้างต้นทั้งหมดและสร้างอนาคตทางการเงินของคุณ