บริการรักษาความปลอดภัยของธนาคารเป็นแผนกเฉพาะที่ตรวจสอบผู้กู้ที่มีศักยภาพและผู้กู้ที่มีอยู่ ตลอดจนลูกค้า - นิติบุคคลที่ให้บริการโดยธนาคาร บ่อยครั้งที่อดีตเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายที่มีช่องทางการตรวจสอบลูกค้าเป็นเจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัย
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
บริการรักษาความปลอดภัยให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับการตรวจสอบผู้กู้ที่มีศักยภาพ ทั้งบุคคลธรรมดาและนิติบุคคล ที่จริงแล้ว การทำงานเพิ่มเติมกับผู้กู้ ปัญหาที่อาจเกิดขึ้นและผลที่ตามมาขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือและความสมบูรณ์ของข้อมูลที่ลูกค้าให้มา รวมถึงการตรวจสอบข้อมูลที่มีโดยผู้เชี่ยวชาญอย่างละเอียดถี่ถ้วน ดังนั้นจึงไม่มีผู้มีโอกาสเป็นลูกค้ารายใดที่สามารถเลี่ยงผ่านการตรวจสอบความปลอดภัยได้
ขั้นตอนที่ 2
เพื่อให้บริการรักษาความปลอดภัยสามารถยืนยันข้อมูลของลูกค้าได้ เขาต้องส่งชุดเอกสารที่จำเป็น ตามกฎแล้วสำหรับผู้กู้ - บุคคลธรรมดาใบรับรองเงินเดือนหนังสือเดินทางและแบบสอบถามก็เพียงพอแล้ว ยิ่งไปกว่านั้น เอกสารฉบับแรกที่สำคัญที่สุด เนื่องจากสามารถใช้ตรวจสอบความน่าเชื่อถือขององค์กรที่จ้างงานได้ง่าย บริการรักษาความปลอดภัยผ่านแหล่งข้อมูล (การตรวจสอบภาษี กองทุนบำเหน็จบำนาญ หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย) รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับความมั่นคงทางการเงินขององค์กร การดำเนินการด้านภาษี กฎหมายบำเหน็จบำนาญ ฯลฯ
ขั้นตอนที่ 3
นอกจากนี้ยังมีการเก็บรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับประวัติอาชญากรรม ข้อเท็จจริงเกี่ยวกับการละเมิดกฎหมายและความสงบเรียบร้อย ประวัติเครดิตของผู้กู้ที่มีศักยภาพ ในเวลาเดียวกัน คุณภาพของการให้บริการสินเชื่อทั้งหมดที่มีให้สำหรับลูกค้าที่มีศักยภาพมีความสำคัญอย่างยิ่ง เช่นเดียวกับความตรงเวลาของการชำระหนี้สำหรับเงินกู้ที่ผู้กู้ทำหน้าที่เป็นผู้ค้ำประกันหรือผู้จำนำ
ขั้นตอนที่ 4
บริการรักษาความปลอดภัยมีหน้าที่ต้องแจ้งประวัติเครดิตของลูกค้าตามคำขอของลูกค้าของธนาคาร ข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับความพร้อมของภาระผูกพันมีอยู่ในฐานข้อมูลพิเศษหรือเครดิตบูโร ในนั้นคุณสามารถค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีเงินกู้ที่เปิดอยู่ ยอดคงเหลือของหนี้เงินต้น การปรากฏตัวของการชำระเงินที่ค้างชำระ ฯลฯ ธนาคารเกือบทั้งหมดได้รับข้อมูลในสำนักนี้ ตามกฎแล้วเจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยทุกคนสามารถเข้าถึงได้
ขั้นตอนที่ 5
ส่วนนิติบุคคลก็ผ่านการตรวจสอบเช่นเดียวกัน ในเวลาเดียวกัน พวกเขาจำเป็นต้องให้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวหน้าและหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กร ใบรับรองบัญชีกระแสรายวันที่เปิดอยู่ ความรับผิดทางภาษีที่มีอยู่ ฯลฯ
ขั้นตอนที่ 6
ตามกฎแล้วเจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยจากธนาคารต่าง ๆ จะโต้ตอบกัน เป็นอีกช่องทางหนึ่งของข้อมูล ดังนั้นบ่อยครั้งที่ลูกค้าที่ถูกปฏิเสธการให้บริการในสถาบันสินเชื่อแห่งหนึ่งก็ถูกปฏิเสธในธนาคารอื่นเช่นกัน