การวิเคราะห์ทางการเงินของธนาคารช่วยให้คุณกำหนดสภาพคล่องและความสามารถในการทำงานในสภาพที่ทันสมัย การวิเคราะห์ตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพและการดำเนินงานต่อเนื่อง ฝ่ายบริหารของสถาบันสินเชื่อกำหนดนโยบายระยะยาวและแผนการพัฒนาเพิ่มเติม ตามแนวโน้มที่เป็นไปได้และที่เกิดขึ้นจริง
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
ดำเนินการวิเคราะห์โครงสร้างของงบดุล ในการทำเช่นนี้จำเป็นต้องจัดทำตารางสินทรัพย์หนี้สินและรายการนอกงบดุลของกิจกรรมของธนาคาร แยกกลุ่มการลงทุน รายได้ ค่าใช้จ่ายและหนี้สินขององค์กรตามประเภทและระยะเวลา กำหนดตัวบ่งชี้สัดส่วนของเงินทุนที่ยืมและการลงทุนของธนาคาร จากตารางเหล่านี้ พื้นที่ตลาดถูกกำหนดโดยที่การดำเนินงานส่วนใหญ่ของธนาคารกระจุกตัว และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างของสินทรัพย์และหนี้สิน
ขั้นตอนที่ 2
จัดทำงบกำไรขาดทุนของธนาคารเพื่อกำหนดผลการดำเนินงานเชิงพาณิชย์ วิเคราะห์ตัวบ่งชี้เหล่านี้และค้นหาประเภทค่าใช้จ่ายหลักและแหล่งที่มาของรายได้ของสถาบันสินเชื่อ ระบุการดำเนินการที่มีผลกระทบมากที่สุดในบรรทัดล่าง ประเมินประสิทธิผลของโครงสร้างสินทรัพย์และหนี้สินและการทำงานของธนาคารในรอบระยะเวลารายงาน
ขั้นตอนที่ 3
วิเคราะห์ความเพียงพอของเงินกองทุน ซึ่งจะเปิดเผยระดับความมั่นคงของฐานเงินกองทุนและความเพียงพอของเงินกองทุนเพื่อรองรับการขาดทุนจากความเสี่ยงต่างๆ ตามตัวบ่งชี้ขององค์ประกอบของเงินทุนและสินทรัพย์ของธนาคาร คาดการณ์สถานะของความเพียงพอของเงินกองทุนสำหรับอนาคต
ขั้นตอนที่ 4
ประเมินความเสี่ยงของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพันของคู่สัญญา ในการดำเนินการนี้ ให้จัดทำตารางสินเชื่อตามระยะเวลาครบกำหนด ประเภทและโครงสร้างของพอร์ตสินเชื่อ จากข้อมูลที่ได้รับ ให้กำหนดคุณภาพของนโยบายสินเชื่อของธนาคาร
ขั้นตอนที่ 5
กำหนดความเสี่ยงของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงในเชิงลบของอัตราแลกเปลี่ยนหรือมูลค่าตลาดของเครื่องมือทางการเงิน ค้นหาระดับอิทธิพลของปัจจัยดังกล่าวที่มีต่อสถานะทางการเงินของธนาคาร
ขั้นตอนที่ 6
คำนวณสภาพคล่องของธนาคาร จากข้อมูลที่ได้รับ กำหนดสถานะของคุณภาพของการจัดการสภาพคล่อง ความเสถียรของฐานทรัพยากร แนวโน้มในสถานะการคำนวณ ฯลฯ