ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า "ทันที" เป็นธุรกรรมพิเศษระหว่างสองฝ่ายที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ในกรณีนี้ ฝ่ายหนึ่งได้รับเงินจำนวนหนึ่งสำหรับอีกสกุลเงินหนึ่ง ซึ่งจะจัดส่งในภายหลัง แต่ในอัตราที่กำหนดไว้ในขณะที่ทำธุรกรรม ตามกฎแล้วธุรกรรมดังกล่าวจะสรุประหว่างธนาคารและบริษัทขนาดใหญ่ (ลูกค้าองค์กรของธนาคาร)
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
ตามกฎแล้ว อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าจะแตกต่างจากอัตราสปอตและกำหนดโดยส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยที่สังเกตได้ระหว่างสองสกุลเงินที่ประกาศไว้ในธุรกรรม อย่างไรก็ตาม อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าไม่ได้หมายถึงการทำนายอัตราสปอตในอนาคต
ขั้นตอนที่ 2
ก่อนเริ่มกำหนดอัตราล่วงหน้า สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าราคาส่งต่อจะแสดงเป็นจุดส่งต่อสำหรับช่วงเวลาเฉพาะต่อไปนี้เสมอ - หนึ่งเดือน สอง สาม หกเดือน และหนึ่งปี (12 เดือน) หากลูกค้าต้องการระบุช่วงเวลาอื่น ธนาคารสามารถให้อัตราล่วงหน้าสำหรับช่วงเวลาที่ลูกค้าประสงค์จะกำหนดในสัญญาได้ตามดุลยพินิจของธนาคาร สัญญาดังกล่าวจะเรียกว่า "สัญญาที่ไม่เป็นไปตามมาตรฐาน"
ขั้นตอนที่ 3
ในการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าตามอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน ให้บวกหรือลบจุดส่งต่อตามความเหมาะสมจากอัตราสปอตที่เสนอ ในกรณีที่ราคาลดลง - ลบ หากราคาขึ้น - เพิ่ม
ขั้นตอนที่ 4
เรียนรู้กฎง่ายๆ ที่จะช่วยให้คุณไม่สับสนและจำสิ่งที่จำเป็นต้องทำในสถานการณ์ที่กำหนด หากมูลค่าสูงมาก่อน (คู่ "สูงต่ำ") สกุลเงินหลักจะถูกซื้อขายโดยมีส่วนลดและอัตราคือ อัตราสปอตลบด้วยคะแนนไปข้างหน้า ในสถานการณ์ที่มูลค่าที่ต่ำกว่ามาก่อน ("ต่ำ-สูง") สกุลเงินหลักจะถูกซื้อขายที่ระดับพรีเมียม และอัตราคือผลรวมของอัตราสปอตและจุดส่งต่อ
ขั้นตอนที่ 5
จุดส่งต่อจะถูกกำหนดโดยส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรมเสมอ เมื่อเพิ่มเข้าไปในอัตราสปอต ผู้เชี่ยวชาญจะเรียกการดำเนินการนี้ว่า "อัตราการส่งต่อถูกกำหนดไว้ที่พรีเมียม" หากหักออก การดำเนินการจะเรียกว่า "อัตราล่วงหน้าพร้อมส่วนลด"