กิจกรรมการธนาคารได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวดจากรัฐมาโดยตลอด ดังนั้นกฎหมายกำหนดขั้นตอนพิเศษสำหรับการลงทะเบียนธนาคาร ดำเนินการโดยธนาคารแห่งรัสเซีย นอกเหนือจากการลงทะเบียนแล้ว ธนาคารจะต้องได้รับใบอนุญาตจำนวนหนึ่งสำหรับกิจกรรมของธนาคาร
มันจำเป็น
- สำหรับการลงทะเบียนของรัฐของธนาคารและการได้รับใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคาร คุณจะต้อง:
- 1. การสมัครลงทะเบียนของรัฐในแบบฟอร์มที่ได้รับอนุมัติ
- 2. กฎบัตรของธนาคาร
- 3. แผนธุรกิจ
- 4. รายงานการประชุมสามัญของผู้เข้าร่วมซึ่งมีการตัดสินใจเกี่ยวกับการจัดตั้งธนาคารการอนุมัติชื่อ ฯลฯ;
- 5. เอกสารยืนยันการชำระค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนของรัฐ
- 6. เอกสารเกี่ยวกับผู้ก่อตั้งธนาคาร
- 7. เอกสารยืนยันสิทธิ์ในสถานที่ที่ธนาคารจะครอบครอง (เช่น สัญญาเช่า)
- 8. เอกสารการจดทะเบียนหุ้นธนาคารรุ่นแรก หากจัดทำเป็น JSC หรือ JSC
- ในบางกรณีอาจต้องใช้เอกสารอื่นๆ
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
ธนาคารควรสร้างในรูปแบบของบริษัทธุรกิจ - บริษัทร่วมทุน (OJSC, CJSC) หรือบริษัทจำกัด (LLC) ทั้งบุคคลธรรมดาและนิติบุคคลสามารถจัดตั้งธนาคารได้ ในเวลาเดียวกัน ภายในสามปีหลังจากการก่อตั้งธนาคาร พวกเขาไม่มีสิทธิ์ถอนตัวจากองค์ประกอบของผู้เข้าร่วม (ผู้ถือหุ้น)
ขั้นตอนที่ 2
เอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนธนาคารจะถูกส่งไปยังสำนักงานอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซีย ณ ที่ตั้งของธนาคารในอนาคต จัดทำเป็นสองชุด (มีข้อยกเว้นบางประการ - กฎบัตรจัดทำเป็นสี่ชุด รายงานการประชุมและแบบสอบถามของผู้จัดการ - ในสามชุด) อย่างไรก็ตามก่อนที่จะส่งพวกเขาจำเป็นต้องส่งคำขอไปยังสำนักงานอาณาเขตเกี่ยวกับความเป็นไปได้ในการใช้ชื่อธนาคารที่เลือก สำนักงานอาณาเขตต้องตอบกลับคำขอนี้ภายในห้าวันทำการ หลังจากคำตอบดังกล่าวสามารถส่งเอกสารได้ เอกสารจะได้รับการตรวจสอบภายในสามเดือน
ขั้นตอนที่ 3
หากสำนักงานอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซียไม่พอใจกับเอกสารที่ส่งมา ก็สามารถส่งความคิดเห็นเกี่ยวกับเอกสารได้ ซึ่งจะทำให้ผู้ก่อตั้งธนาคารสามารถปรับเปลี่ยนเอกสารได้ หากไม่มีความคิดเห็นเกี่ยวกับเอกสาร ความเห็นเชิงบวกเกี่ยวกับเรื่องนี้พร้อมเอกสารจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย - ไปยังแผนกกิจกรรมการออกใบอนุญาตและการฟื้นฟูสมรรถภาพทางการเงินของสถาบันสินเชื่อของธนาคารแห่งรัสเซีย ภายในหกเดือน ธนาคารแห่งรัสเซียจะพิจารณาใบสมัครและเอกสารที่ตรวจสอบโดยสำนักงานภูมิภาคและข้อสรุป หากเขาตัดสินใจในเชิงบวก เขาจะส่งคำขอที่เหมาะสมสำหรับการลงทะเบียนของธนาคารไปยังหน่วยงานที่จดทะเบียน (สำนักงานสรรพากร) และในการจดทะเบียนหุ้นรุ่นแรก
ขั้นตอนที่ 4
พื้นฐานในการออกใบอนุญาตให้กับธนาคารคือการชำระเงินร้อยละ 100 ของทุนจดทะเบียน ใบอนุญาตประเภทต่อไปนี้สามารถออกให้ธนาคารได้:
1. เพื่อดำเนินการธนาคารด้วยเงินในรูเบิล;
2. ดำเนินการด้านการธนาคารด้วยเงินทุนในสกุลเงินต่างประเทศ
3. เพื่อดึงดูดเงินฝากและวางโลหะมีค่า
4. เพื่อดึงดูดเงินฝากจากบุคคลในรูเบิลหรือสกุลเงินต่างประเทศ
ในการขอรับใบอนุญาต คุณต้องส่งใบสมัครไปที่สำนักงานอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซีย
ขั้นตอนที่ 5
จำนวนขั้นต่ำของทุนจดทะเบียนของธนาคารในวันที่ยื่นคำขอจดทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตเพื่อดำเนินการด้านการธนาคารตั้งไว้ที่ 180 ล้านรูเบิล การบริจาคให้กับทุนจดทะเบียนของธนาคารอาจเป็นเงิน อาคารที่ธนาคารตั้งอยู่ ตู้เอทีเอ็มและอาคารผู้โดยสาร และทรัพย์สินอื่นๆ ที่คล้ายกัน