บริษัท ทั้งหมดที่ได้รับเงินสดจะต้องส่งไปยังธนาคารตามกฎหมายของรัสเซีย ในการสร้างความสัมพันธ์กับธนาคาร องค์กรจำเป็นต้องเปิดบัญชีกระแสรายวันด้วย มีได้หลายแบบทั้งในธนาคารเดียวกันและคนละธนาคาร
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
เมื่อเปิดบัญชีกระแสรายวัน บริษัทจะกำหนดวงเงินเงินสดคงเหลือ ธนาคารมีสิทธิควบคุมวงเงินที่กำหนดให้ตรวจสอบได้ไม่เกินวงเงินที่กำหนด วงเงินเงินสดคงเหลือคำนวณจากรายได้และค่าใช้จ่ายของบริษัทสำหรับไตรมาสการทำงานก่อนหน้า หากบริษัทวางแผนที่จะเพิ่มปริมาณรายได้ ก็สามารถคำนวณขีดจำกัดใหม่ได้ในขอบเขตที่มากขึ้น หากบริษัทไม่ได้ให้ข้อมูลเกี่ยวกับมูลค่าการซื้อขายกับธนาคารเพื่อคำนวณวงเงินคงเหลือของเงินสด บริษัทอาจถูกปรับ เนื่องจากรายได้ทั้งหมดที่ได้รับจะถือว่าเกินวงเงิน
ขั้นตอนที่ 2
จำนวนเงินที่เกินวงเงินที่กำหนดจะต้องส่งมอบให้กับธนาคาร ในการดำเนินการนี้ คุณต้องประกาศการบริจาคเงินสด เอกสารนี้กรอกโดยพนักงานของ บริษัท ที่บริจาคเงินหรือตัวแทนธนาคาร ธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่ให้บริการนี้ การประกาศการบริจาคเงินสดประกอบด้วยสามส่วน: การประกาศเอง, ใบเสร็จรับเงินและคำสั่ง ใบเสร็จรับเงินออกให้กับพนักงานของบริษัทและแนบกับคำสั่งกระแสเงินสดเพื่อยืนยันการดำเนินงาน
ขั้นตอนที่ 3
การจัดส่งเงินไปยังธนาคารสามารถทำได้โดยใช้การเก็บเงินสด วิธีนี้มีข้อดีที่ปฏิเสธไม่ได้ การใช้บริการเรียกเก็บเงิน บริษัทไม่เสี่ยงอะไรเลย เพราะไม่ต้องส่งเงินจำนวนมากเข้าธนาคารด้วยตัวเอง และหากบริษัทมีข้อตกลงในการเก็บเงินสดกับธนาคาร ฝ่ายหลังจะต้องรับผิดชอบในส่วนของวงเงินเงินสดบางส่วน บริษัทจะสามารถหลีกเลี่ยงค่าปรับหากการส่งออกเงินสดไม่ได้เกิดขึ้นจากความผิดของผู้สะสม
ขั้นตอนที่ 4
เมื่อทำการโอนเงินกับนักสะสม นักบัญชีจะกรอกใบปะหน้า ซึ่งสำเนาหนึ่งฉบับยังคงอยู่กับบริษัท อีกชุดหนึ่งจะถูกโอนไปยังธนาคาร หลังจากเติมเงินเข้าบัญชีแล้ว ธนาคารจะส่งคำสั่งเตือนให้นักบัญชีของบริษัทยืนยันการดำเนินการ ข้อเสียประการเดียวที่เกี่ยวข้องกับบริการเก็บเงินคือบริษัทต้องเสียค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม