การวางแผนการเงินในการดำเนินงานประกอบด้วยการจัดทำปฏิทินการชำระเงิน แผนเงินสด การคำนวณความต้องการเงินกู้ ด้วยกระบวนการนี้ ทำให้สามารถชำระเงินได้ทันท่วงที ควบคุมการเคลื่อนไหวของเงินภายในและภายนอกบริษัท
การวางแผนการเงินในการดำเนินงานเป็นส่วนเพิ่มเติมจากแผนปัจจุบัน มีการเปิดตัวขั้นตอนเพื่อควบคุมการรับเงินจริงไปยังบัญชีของบริษัท เพื่อให้มั่นใจว่าองค์กรจะประสบความสำเร็จทางการเงิน ในการแก้ปัญหา มีการใช้ข้อมูลที่เป็นรูปธรรม โดยคำนึงถึงแนวโน้มการพัฒนาเศรษฐกิจ กระบวนการเงินเฟ้อ และการปรับเปลี่ยนเทคโนโลยีการผลิตที่เป็นไปได้
การวางแผนทางการเงินในการดำเนินงานรวมถึงการร่าง:
- ปฏิทินการชำระเงิน
- แผนเงินสด
- การคำนวณความต้องการเงินกู้ระยะสั้น
กำหนดการชำระเงิน
นี่คือแบบฟอร์มที่อธิบายรายละเอียดการหมุนเวียนของการเงินผ่านการชำระบัญชี สกุลเงิน และบัญชีอื่นๆ ของบริษัท การใช้เงินตามข้อมูลนี้สามารถวางแผนได้โดยคำนึงถึงกรอบเวลาทั้งหมด สิ่งนี้ทำให้คุณสามารถชำระหนี้ ชำระเงินให้กับกองทุนรัฐบาลต่างๆ ได้ทันท่วงที
ปฏิทินถูกวาดขึ้นเป็นเวลาหนึ่งเดือน ข้อมูลสามารถแบ่งออกเป็นช่วงเวลาที่สั้นลง ข้อกำหนดและปริมาณของแบบฟอร์มดังกล่าวพิจารณาจากความถี่ของปริมาณการเงินหลัก ด้วยเอกสารนี้ คุณสามารถควบคุมการใช้จ่ายเงินในสถานการณ์ทางการเงินที่ยากลำบาก วิกฤตการณ์ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
แผนเงินสด
เป็นที่เข้าใจกันว่าเป็นแผนสำหรับการเคลื่อนย้ายเงินสดผ่านแผนกการชำระเงินขององค์กร ช่วยให้มั่นใจได้ว่าจะได้รับเงินจากธนาคารในเวลาที่เหมาะสมช่วยให้สามารถตรวจสอบความเคลื่อนไหวของพวกเขาได้ แผนเงินสดในทางตรงกันข้ามกับปฏิทินถูกร่างขึ้นสำหรับหนึ่งในสี่
แผนเงินสดมีสี่ส่วนหลัก:
- แหล่งที่มาของกระแสเงินสด
- ค่าใช้จ่าย;
- การจ่ายเงินเดือน;
- ปฏิทินเงินเดือนสำหรับวันที่กำหนดไว้ก่อนหน้านี้
เมื่อส่งเอกสารไปยังสถาบันสินเชื่อทางการเงินจะมีการบันทึกยอดเงินสดและกำหนดวงเงินต่างๆ เมื่อมีปฏิสัมพันธ์กับสถาบันการเงินเชิงพาณิชย์ เงินสดหมุนเวียนจะถูกคำนวณ ข้อมูลถูกโอนไปยังหน่วยงานต่าง ๆ และไปยังธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย ในระยะหลังจะมีการคาดการณ์การหมุนเวียนของประเทศ
การคำนวณความต้องการเงินกู้ระยะสั้น
ส่วนการวางแผนนี้มีความเกี่ยวข้องหากบริษัทต้องการเงินกู้ระยะสั้น การคำนวณรวมถึงการคำนวณขนาดของเงินกู้ จำนวนเงินที่ต้องคืนให้ธนาคารในตอนท้าย ประสิทธิภาพของเหตุการณ์ที่ได้รับเครดิตและรายได้ที่คาดหวังจะถูกนำมาพิจารณา ฝ่ายหลังต้องปฏิบัติตามกำหนดการชำระเงินเพื่อไม่รวมบทลงโทษ
ขั้นตอนสุดท้ายคือการจัดทำบันทึกสรุปการวิเคราะห์ เป็นการสรุปเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนตามแผนของ บริษัท แหล่งที่มาของการก่อตัวของพวกเขา
ดังนั้นการวางแผนจึงเป็นส่วนสำคัญของกิจกรรมการจัดการ ช่วยให้คุณสามารถสรุปเป้าหมายการพัฒนาของ บริษัท เพื่อกระจายกระแสการเงินได้อย่างถูกต้อง ด้วยความช่วยเหลือของแผน องค์กรสามารถกำหนดปริมาณทรัพยากรทางการเงินที่จำเป็นในการสนับสนุนกิจกรรมปัจจุบันได้อย่างรวดเร็วและไม่มีข้อผิดพลาด กำหนดลำดับและกำหนดเวลาสำหรับธุรกรรมทางการเงินแต่ละรายการ