การวางแผนทางการเงินคือการวางแผนทรัพยากรทางการเงินสำหรับบริษัทใดบริษัทหนึ่ง วัตถุประสงค์ของการวางแผนดังกล่าวคือทรัพยากรทางการเงิน การวางแผนทางการเงินเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนซึ่งเกิดขึ้นในหลายขั้นตอน
อันที่จริง การวางแผนทางการเงินลดลงเพื่อดำเนินการสร้างแผนปฏิบัติการเฉพาะภายในระยะเวลาหนึ่ง บนพื้นฐานของแผนดังกล่าวจะมีการสร้างกิจกรรมของผู้เชี่ยวชาญรวมถึงแผนกโครงสร้างขององค์กร แผนปฏิบัติการสามารถอยู่ในรูปแบบของตารางเวลาหรือแผนเครือข่าย
เทคโนโลยีการวางแผนทางการเงินของกิจกรรมเกิดขึ้นในหลายขั้นตอน ขั้นตอนแรกเรียกว่าองค์กรและการเตรียมการ ในขั้นตอนนี้ มีการสร้างข้อกำหนดเบื้องต้นขององค์กรและระเบียบวิธีสำหรับกิจกรรมที่วางแผนไว้ในภายหลังและปัญหาที่สำคัญกำลังได้รับการแก้ไข ในการเริ่มต้นจะมีการกำหนดผู้พัฒนาแผนทางการเงินที่รับผิดชอบตลอดจนระยะเวลาในการพัฒนาและการอนุมัติ หลังจากนั้นจะมีการประชุมผู้เข้าร่วมทั้งหมดในกระบวนการกำหนดเป้าหมายและวัตถุประสงค์ของการวางแผน นอกจากนี้ ผู้เข้าร่วมจะได้รับข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการจัดทำแผนทางการเงิน
ขั้นตอนที่สำคัญเท่าเทียมกันในการวางแผนทางการเงินคือการพัฒนาแผน ในขั้นตอนนี้ เป้าหมายและวัตถุประสงค์ขององค์กรกำลังได้รับการแก้ไข จากนั้นจึงจำเป็นต้องเลือกรูปแบบและโครงสร้างของแผน นอกจากนี้ โครงสร้างของแผนควรสอดคล้องกับงานขององค์กรเฉพาะ เพื่อกำหนดวิธีการของกิจกรรมจะต้องคำนึงถึงความเป็นไปได้ทั้งหมดขององค์กร ประเด็นสำคัญคือการกำหนดเวลาของเหตุการณ์ภายในกรอบของแผนงานที่ร่างขึ้น เมื่อต้องการแก้ไขปัญหานี้ คุณควรใช้รูปแบบปฏิทินของเอกสารการทำงาน การใช้แบบฟอร์มปฏิทินจะช่วยหลีกเลี่ยงการทับซ้อนกัน หลังจากกำหนดเวลาแล้วการดำเนินการร่างแผนเพิ่มเติมจะดำเนินการตามข้อกำหนดขององค์กรเฉพาะ
ในขั้นตอนที่สาม แผนทางการเงินจะตกลงกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมดและได้รับการอนุมัติ เป็นที่ทราบกันดีอยู่แล้วว่าการวางแผนทางการเงินนั้นเกิดขึ้นได้หลายระดับ โดยปกติ ในระดับกลยุทธ์ ฝ่ายบริหารของบริษัทมีส่วนร่วมในการพัฒนาเป้าหมายระยะยาวและทิศทางหลักของกิจกรรมทางการเงิน ในระดับยุทธวิธี จำเป็นต้องสรุปเป้าหมายหลักและวัตถุประสงค์ในพื้นที่ของกลยุทธ์ที่นำมาใช้
พื้นฐานของการวางแผนทางการเงินในองค์กรใด ๆ ถือเป็นการวางแผนการดำเนินงานซึ่งกำหนดรายการของการดำเนินการเฉพาะ