เครื่องมือหลักในการจัดการกระแสการเงินของบริษัทใดๆ คือบัญชีกระแสรายวัน การจัดการที่มีความสามารถช่วยให้มั่นใจว่ามีการตกลงกับคู่ค้าทางธุรกิจ ซัพพลายเออร์และผู้รับเหมา พนักงานขององค์กรและงบประมาณได้ทันท่วงที กฎระเบียบของการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดสามารถแบ่งออกเป็น 2 ช่วง: ประสิทธิภาพของธุรกรรมในบัญชีปัจจุบันและการสะท้อนกลับในบัญชีทางบัญชี
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
ตามกฎแล้วธุรกิจขนาดเล็กไม่มีปัญหาพิเศษใด ๆ กับองค์กรของการชำระเงิน: เจ้าหน้าที่การเงินส่งคำสั่งซื้อไปที่ธนาคารหรือส่งทางอิเล็กทรอนิกส์ผ่านระบบลูกค้า - ธนาคารรับใบแจ้งยอดและโพสต์ไว้ในโปรแกรมบัญชี. หากเรากำลังพูดถึงบริษัทโฮลดิ้งที่รวมนิติบุคคลหลายสิบคนเข้าด้วยกัน จำเป็นต้องมีระบบเพื่อจัดการบัญชีปัจจุบัน
ขั้นตอนที่ 2
จัดทำบัญชีของเอกสารที่ได้รับสำหรับการชำระเงินจากแผนกต่างๆ ของบริษัท: ลงทะเบียนในสมุดรายวันพิเศษหรือไฟล์อิเล็กทรอนิกส์ที่มีการเข้าถึงเครือข่ายท้องถิ่น จัดเก็บใบเรียกเก็บเงิน ข้อมูลจำเพาะ บันทึกการบริการ และแอปพลิเคชันอื่นๆ สำหรับการโอนเงินในอุปกรณ์จัดเก็บข้อมูลต่างๆ ในหัวข้อที่เกี่ยวข้อง: ภาษี เงินเดือน การชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์หลัก ค่าสาธารณูปโภค การชำระหนี้เงินกู้ ฯลฯ
ขั้นตอนที่ 3
เมื่อทำการสั่งซื้อการชำระเงิน ให้ตรวจสอบรายละเอียดธนาคารของผู้รับ จำนวนเงินที่ชำระ และวัตถุประสงค์อย่างรอบคอบ ไม่มีใครรอดพ้นจากความผิดพลาดได้ ดังนั้นเมื่อส่งการชำระเงินพร้อมสำหรับการตรวจสอบและลงนามให้หัวหน้าฝ่ายบัญชี แนบเอกสารหลักตามคำสั่งแต่ละคำสั่งตามเอกสารที่จัดทำขึ้น
ขั้นตอนที่ 4
ตามกฎแล้ว เป็นสิ่งสำคัญสำหรับพนักงานที่ทิ้งคำขอให้ชำระเงินค่าใช้จ่ายใดๆ เพื่อทราบวันที่และหมายเลขของคำสั่งจ่ายเงิน เพื่อไม่ให้ฟุ้งซ่านจากการค้นหาคำถามแต่ละข้อ ให้เก็บบันทึกประจำวันของธุรกรรมบัญชีปัจจุบัน ควรมีข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับ จำนวนเงิน และวัตถุประสงค์ของการชำระเงิน โดยมีนิติบุคคลจำนวนมากในบริษัท - เกี่ยวกับผู้ชำระเงิน ตลอดจนหมายเลขคำสั่งซื้อ
ขั้นตอนที่ 5
การลงทะเบียนธุรกรรมดังกล่าวสามารถรวบรวมได้ด้วยตนเอง แต่เวอร์ชันอัตโนมัติจะเหมาะสมที่สุด ซอฟต์แวร์บัญชีส่วนใหญ่มีฟังก์ชันที่คล้ายกันหรือสามารถสร้างได้
ขั้นตอนที่ 6
เพื่อความสะดวก เก็บสรุปการชำระเงินในไฟล์ที่ใช้ร่วมกัน หรือโพสต์ในเครือข่ายภายในองค์กรของคุณ วิธีนี้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถรับข้อมูลที่ต้องการได้
ขั้นตอนที่ 7
เพื่อไม่ให้พลาดกำหนดเวลาการชำระเงินตามปกติ ให้จัดทำปฏิทินสำหรับค่าใช้จ่ายตามแผน: ภาษี การจ่ายดอกเบี้ยเงินกู้ งวดปกติตามสัญญา ฯลฯ
ขั้นตอนที่ 8
เพื่อให้สะท้อนถึงธุรกรรมในบัญชีปัจจุบันในการบัญชีอย่างถูกต้อง ให้ตกลงกับหัวหน้าฝ่ายบัญชีในการเขียนธุรกรรมมาตรฐานและให้ความสำคัญกับพวกเขาเมื่อผ่านรายการใบแจ้งยอดจากธนาคาร
ขั้นตอนที่ 9
อย่าลืมติดตั้งระบบ "Client-Bank" จะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการเดินทางไปที่ธนาคารในแต่ละวันและเพิ่มความเร็วในการชำระเงิน เนื่องจากพนักงานธนาคารไม่ต้องดำเนินการด้วยตนเอง โปรแกรมดังกล่าวเกือบทั้งหมดรองรับฟังก์ชั่นการแลกเปลี่ยนกับโปรแกรมบัญชี: การโหลดคำสั่งการชำระเงินและใบแจ้งยอดการยกเลิกการโหลด
ขั้นตอนที่ 10
แน่นอนว่าระบบการชำระเงินอัตโนมัติจะไม่ยกเลิกเอกสารที่เป็นกระดาษ ดังนั้นอย่าลืมรับใบแจ้งยอดบัญชีจากธนาคารและโอนไปยังแผนกบัญชีเป็นประจำ