แต่ละบริษัทมีสิทธิที่จะเก็บเงินสดไว้ได้เพียงจำนวนจำกัด ขีด จำกัด ใช้กับจำนวนเงินกู้, เงินสมทบที่จัดสรร, รายได้จากการขายสินค้าและบริการ ข้อยกเว้นคือจำนวนเงินสำหรับเงินเดือน สวัสดิการสังคม และทุนการศึกษา แต่เงินนี้สามารถเก็บไว้ในแคชเชียร์ได้ไม่เกินสามวันทำการ เฉพาะที่สถานประกอบการของ Far North และพื้นที่เทียบเท่า - 5 วันทำการ ช่วงเวลานี้รวมถึงวันที่ได้รับเงินที่ธนาคาร หลังจากหมดอายุเงื่อนไขเหล่านี้ จะต้องคืนเงินให้กับธนาคาร
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
ในการกำหนดวงเงิน ให้จัดเตรียมข้อตกลงกับธนาคารที่ให้บริการแก่บริษัทของคุณในแบบฟอร์มที่กำหนด หากบริษัทของคุณมีบัญชีกระแสรายวันหลายบัญชีในหลายธนาคาร โปรดติดต่อธนาคารที่คุณเลือก หลังจากกำหนดวงเงินสำหรับบริษัทของคุณแล้ว คุณต้องแจ้งทุกธนาคารที่มีบัญชี การคำนวณขีด จำกัด นั้นจัดทำเป็นสองชุด ในแต่ละสำเนา ธนาคารจะระบุจำนวนเงินที่กำหนดไว้และวัตถุประสงค์ในการใช้จ่ายสำหรับองค์กรของคุณ จำนวนเงินที่ระบุสามารถนำมาเป็นเงินสดจากเงินที่ได้รับที่แคชเชียร์
ขั้นตอนที่ 2
ที่จุดเริ่มต้นของการคำนวณ ให้ระบุชื่อและหมายเลขบัญชีขององค์กร ชื่อธนาคาร ในการคำนวณตัวบ่งชี้ขีดจำกัด ให้ใช้จำนวนรายได้เป็นเวลา 3 เดือน พิจารณาเงินทั้งหมดที่มาถึงแคชเชียร์ - เงินกู้ ใบเสร็จรับเงินเป้าหมายและกองทุนอื่น ๆ เนื่องจากเมื่อตรวจสอบวงเงินธนาคารจะพิจารณาจำนวนเงินทั้งหมด
ขั้นตอนที่ 3
หารจำนวนรายได้สำหรับสามเดือนด้วยจำนวนวันทำการในช่วงเวลานี้ วิธีนี้ช่วยให้คุณกำหนดรายได้เฉลี่ยต่อวัน และหารด้วยจำนวนชั่วโมงทำงาน - เฉลี่ยต่อชั่วโมง
ขั้นตอนที่ 4
กำหนดจำนวนเงินที่ใช้จ่ายเพื่อใช้จ่ายในครัวเรือน ค่าเดินทาง และค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่ไม่รวมเงินเดือนและสวัสดิการสังคม คำนวณค่าใช้จ่ายรายวันโดยเฉลี่ยโดยหารจำนวนค่าใช้จ่ายด้วยจำนวนวันทำการในช่วงเวลาที่กำหนด
ขั้นตอนที่ 5
กำหนดและระบุกำหนดเวลาสำหรับรายได้เกินขีดจำกัด ธนาคารกำหนดวงเงินขึ้นอยู่กับระยะห่างระหว่างบริษัทกับธนาคาร และความเป็นไปได้ของการเรียกเก็บเงินในตอนเย็นหรือเพียงครั้งเดียวทุกสองสามวัน ธนาคารกำหนดขีด จำกัด ดังกล่าวซึ่งองค์กรที่กำหนดสามารถทำงานในโหมดปกติได้จนถึงช่วงเวลาของการรวบรวม
ขั้นตอนที่ 6
ในบรรทัดการคำนวณต่อไปนี้ ให้ระบุจำนวนเงินที่ขอ เพื่อป้องกันค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดฝัน บริษัทมักจะประเมินเกินจำนวนเงินที่ขอ ธนาคารไม่ได้ป้องกันสิ่งนี้
ขั้นตอนที่ 7
เพิ่มเติมในการคำนวณ - ระบุวัตถุประสงค์ของการใช้จ่ายเงินสด คุณสามารถระบุ - เงินเดือน สวัสดิการสังคม การซื้อบรรจุภัณฑ์ การเดินทาง และค่าใช้จ่ายประเภทอื่นๆ ตามดุลยพินิจของบริษัทนี้
ขั้นตอนที่ 8
เป็นไปได้ที่จะได้รับอนุญาตให้ใช้วงเงินเงินสดเฉพาะในกรณีที่องค์กรไม่มีหนี้สินในทุกระดับ
ขั้นตอนที่ 9
กรอกการคำนวณวงเงินให้แล้วเสร็จทุกปี สำหรับการเกินขีดจำกัดที่อนุญาต ระบบของค่าปรับและบทลงโทษทางปกครองจะได้รับการพิจารณา