แต่ละบริษัทมีหน้าที่ต้องสรุปวงเงินเงินสดกับธนาคารที่ให้บริการ เฉพาะจำนวนเงินที่กำหนดไว้เท่านั้นที่สามารถเก็บไว้ในโต๊ะเงินสด หากในระหว่างการตรวจสอบพบว่าเงินเกินวงเงินจะถูกปรับเป็นสองเท่าของส่วนที่เกิน
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
ตกลงกับธนาคารที่ให้บริการบริษัทของคุณตามวงเงินเงินสดคงเหลือ หากคุณได้รับบริการจากหลายธนาคาร ให้เลือกธนาคารที่คุณต้องการ ธนาคารอื่น ๆ ทั้งหมดจะต้องได้รับแจ้งเกี่ยวกับจำนวนวงเงินและธนาคารที่ตกลงวงเงิน
ขั้นตอนที่ 2
ในการคำนวณวงเงิน คุณต้องใช้จำนวนเงินที่ได้รับเงินสดในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา คำนวณรายได้เฉลี่ยต่อวันของคุณ ในการทำเช่นนี้ ให้แบ่งรายได้สามเดือนด้วยจำนวนวันที่ได้รับ และในการคำนวณรายได้เฉลี่ยต่อชั่วโมง ให้หารจำนวนที่ได้รับด้วยจำนวนชั่วโมงทำงาน
ขั้นตอนที่ 3
แล้วคำนวณต้นทุน เงินเดือน ทุนการศึกษา และผลประโยชน์ไม่รวมอยู่ในการคำนวณ แบ่งจำนวนค่าใช้จ่ายตามระยะเวลาของค่าใช้จ่ายเหล่านี้ คุณจะได้รับค่าใช้จ่ายรายวันโดยเฉลี่ย
ขั้นตอนที่ 4
ตามต้นทุนและระยะเวลาในการรวบรวม ให้คำนวณวงเงินเงินสดคงเหลือ กำหนดขีด จำกัด สำหรับการดำเนินงานปกติขององค์กรก่อนถึงเส้นตายการรวบรวม
ขั้นตอนที่ 5
สถานประกอบการที่ตั้งอยู่ในระยะทางไกลจากธนาคารโดยไม่สามารถเรียกเก็บเงินรายวันได้ ได้รับอนุญาตให้กำหนดวงเงินคงเหลือเท่ากับหลายวัน ขึ้นอยู่กับระยะเวลาของการส่งมอบเงินที่ได้รับ
ขั้นตอนที่ 6
เป็นการดีกว่าที่จะระบุจำนวนขีดจำกัดในจำนวนที่มากกว่าความแตกต่างระหว่างรายได้เฉลี่ยรายวันและค่าใช้จ่ายรายวันเฉลี่ย เป้าหมายขององค์กรคือการเอาชนะขีดจำกัดให้ได้มากที่สุด ธนาคารให้การตัดสินใจขั้นสุดท้าย
ขั้นตอนที่ 7
ในการคำนวณขีดจำกัด คุณต้องระบุวัตถุประสงค์ของการใช้งาน เอกสารถูกร่างขึ้นเป็นสองชุด แต่ละสำเนาลงนามโดยหัวหน้าและหัวหน้าฝ่ายบัญชีขององค์กร ในส่วน - การตัดสินใจของธนาคาร หัวหน้าป้ายธนาคารและตราประทับของธนาคารติดอยู่