บัญชีลูกหนี้จำนวนมากอาจทำให้หลายบริษัทปวดหัว ยิ่งจำนวนใบแจ้งหนี้ที่ผู้ซื้อไม่ได้จ่ายมากเท่าไร เงินสดก็จะหมุนเวียนน้อยลง บางครั้งใช้เวลานานกว่าจะได้คู่สัญญาที่ไร้ยางอายมาชำระหนี้
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
ประเมินสถานะลูกหนี้ ซึ่งสามารถทำได้โดยการจัดทำงบบัญชีลูกหนี้ รวมข้อมูลเกี่ยวกับผู้ซื้อและลูกค้าวันที่จัดส่งสินค้า (การให้บริการประสิทธิภาพการทำงาน) ใบแจ้งหนี้ที่ค้างชำระ เลือกหนี้ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการของเดือนที่รายงานและหนี้ที่ค้างชำระ ติดตามสถานะลูกหนี้เป็นรายวันและป้อนข้อมูลลงในเอกสารนี้เมื่อมีข้อมูลใหม่
ขั้นตอนที่ 2
เตือนผู้ซื้อที่ "ขี้ลืม" ให้ชำระค่าบริการของเดือนปัจจุบันทันทีหลังจากวันครบกำหนด (โดยส่งแฟกซ์อย่างเป็นทางการ) หากยังไม่ได้รับเงิน ให้โทรหาพนักงานของบริษัทที่ซื้อ รับผิดชอบการชำระเงิน และเรียกเงินคืน
ขั้นตอนที่ 3
พยายามกระตุ้นตัวเองให้ชำระหนี้ตรงเวลา เสนอทางเลือกแก่ลูกหนี้ในการชำระหนี้เป็นงวดโดยจัดทำและลงนามในสัญญา (สัญญาเงินกู้เพื่อการพาณิชย์) หากสัญญาขาย (การให้บริการ, ประสิทธิภาพการทำงาน) ให้ค่าปรับสำหรับการริบให้ป้อนเงินคงค้างในแต่ละวันของความล่าช้า รายงานให้ลูกหนี้ทราบอย่างสม่ำเสมอ
ขั้นตอนที่ 4
ร่างและส่งการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน "hard-core" สำหรับลูกหนี้ที่ค้างชำระซึ่งคุณแจ้งว่าในกรณีที่ไม่ชำระหนี้จะมีการยื่นคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการ แนบงบกระทบยอดการคำนวณกับข้อเรียกร้อง
ขั้นตอนที่ 5
หากลูกหนี้ไม่ตอบสนอง ให้ติดต่อหน่วยงานเรียกเก็บเงินหรือคำแนะนำทางกฎหมาย นักสะสมทำงานเป็นเปอร์เซ็นต์ของหนี้ที่ค้างชำระที่เรียกเก็บ (โดยปกติคือ 30-50%) ในสำนักงานกฎหมายมีการชำระเงินคงที่ ทนายความจะช่วยกู้หนี้ในศาล แต่กระบวนการนี้อาจใช้เวลานานพอสมควร หน่วยงานจัดเก็บหนี้สามารถจัดการกับปัญหาที่ใหญ่ขึ้นได้ แต่ถ้าหนี้นั้นเป็นจริงในการรวบรวม
ขั้นตอนที่ 6
หากฝ่ายบริหารแก้ไขปัญหาการดึงดูดหน่วยงานเรียกเก็บเงินแล้ว ให้จัดทำข้อตกลงการโอนสิทธิแสดงผลประโยชน์ของเจ้าหนี้ตามคำเรียกร้องของลูกหนี้ ซึ่งกำหนดระยะเวลาในการชำระหนี้ หากบริษัทตัดสินใจที่จะจัดการโอนลูกหนี้ให้กับผู้เรียกเก็บเงิน ให้กรอกข้อตกลงการโอนสิทธิตามที่หน่วยงานจะชำระหนี้ส่วนหนึ่งในทันที