คำว่าการฟอกเงินถูกใช้ครั้งแรกในสหรัฐอเมริกาในปี 1980 เขาอ้างรายได้ของธุรกิจยาซึ่งได้แปลงจากเงินที่ผิดกฎหมายมาเป็นเงินถูกกฎหมาย
วัตถุประสงค์ของการฟอกเงิน
การฟอกเงินเป็นการทดแทนแหล่งรายได้ที่ผิดกฎหมายสำหรับแหล่งเงินที่ผิดกฎหมาย ในการทำเช่นนี้ เงินจะดำเนินการผ่านชุดของการเปลี่ยนแปลงเพื่อปกปิดแหล่งที่มาดั้งเดิมของการรับเงิน จากภายนอกดูเหมือนว่าเงินมาจากธุรกรรมทางกฎหมาย เงินที่ "ฟอกแล้ว" สามารถใช้ในการหมุนเวียนของธุรกิจและในความต้องการส่วนบุคคลของเจ้าของ
ความจำเป็นในการฟอกเงินอาจเกิดขึ้นได้ในหลายกรณี ตัวอย่างเช่น กรณีที่เป็นต้นเหตุของรายได้ทางอาญา หรือไม่เต็มใจที่จะโฆษณาแหล่งรายได้ที่แท้จริง ด้วยเหตุผลด้านความปลอดภัยหรือด้วยเหตุผลอื่น แต่ในกรณีส่วนใหญ่ การมีอยู่ของแนวคิด "การฟอกเงิน" นั้นเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับเศรษฐกิจเงาและการแพร่กระจายของกิจกรรมการเป็นผู้ประกอบการที่ผิดกฎหมาย
การฟอกเงินควรแยกออกจากการหลีกเลี่ยงภาษีและการรับเงิน ในรัสเซียทุกวันนี้ การดำเนินการถอนเงินเป็นที่นิยมมากกว่าการฟอกเงิน
ขั้นตอนการฟอกเงิน
กระบวนการฟอกเงินมักเกี่ยวข้องกับขั้นตอนต่อไปนี้:
- ก่ออาชญากรรมในขั้นต้น (เช่น การทุจริต การค้ายาเสพติดและมนุษย์ การก่อการร้าย การฉ้อโกง ฯลฯ)
- การจัดวาง - "การผสม" ของเงินที่ได้จากกิจกรรมทางอาญาเข้าสู่กระแสเงินทุนเชิงพาณิชย์ตามกฎหมาย
- การปกปิดหรือทำให้ร่องรอยสับสน - เงินถูกถอนไปยังบัญชีอื่น แจกจ่ายในทรัพย์สินต่าง ๆ หรือถอนออกไปยังประเทศอื่น ๆ
- การรวม - การปรากฏตัวของความถูกต้องตามกฎหมายและความถูกต้องตามกฎหมายของความมั่งคั่งที่ได้รับถูกสร้างขึ้นเงินจำนวนนี้ถูกรวบรวมในบัญชีทางกฎหมายและลงทุนในสินทรัพย์ใด ๆ
วิธีการฟอกเงิน
การฟอกเงินในปัจจุบันมีหลายวิธี หนึ่งในนั้นสามารถพบได้ในภาพยนตร์เรื่อง "The Diamond Arm" เมื่อรายได้จากการลักลอบนำเข้าถูกรับรองโดยการค้นพบสมบัติ
แบบแผนมักใช้เพื่อ "จัดโครงสร้าง" รายได้หรือแบ่งการดำเนินงานออกเป็นชิ้นเล็กชิ้นน้อยโดยมีจำนวนเล็กน้อย โอนเงินผ่านหลายช่องทาง (ธนาคาร ไปรษณีย์ โรงรับจำนำ) และสะสมในบัญชีเดียว
นอกจากนี้ ในการฟอกเงิน ยังสามารถใช้เครือข่ายบริษัทปลอมที่กว้างขวาง ซึ่งส่วนใหญ่จดทะเบียนกับผู้ก่อตั้งที่ได้รับการเสนอชื่อและหนังสือเดินทางที่ถูกขโมย บัญชีของพวกเขาสะสมจำนวนเงินซึ่งจะถูกถอนไปยังบัญชีของบริษัทอื่น
เครื่องมือทั่วไปสำหรับ “การฟอกเงิน” คือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ หลักทรัพย์ ใบรับรองธนาคาร