วิธีตรวจสอบความแท้ของหนังสือค้ำประกัน

สารบัญ:

วิธีตรวจสอบความแท้ของหนังสือค้ำประกัน
วิธีตรวจสอบความแท้ของหนังสือค้ำประกัน

วีดีโอ: วิธีตรวจสอบความแท้ของหนังสือค้ำประกัน

วีดีโอ: วิธีตรวจสอบความแท้ของหนังสือค้ำประกัน
วีดีโอ: หนังสือค้ำประกันอิเล็กทรอนิกส์ 2024, มีนาคม
Anonim

ตลาดสำหรับการออกหนังสือค้ำประกันนั้นแทบไม่โปร่งใส ดังนั้นการฉ้อโกงจึงเกิดขึ้นที่นี่ การปลอมแปลงหนังสือค้ำประกันของธนาคารเป็นเรื่องปกติ และการตอบโต้ผู้ปลอมแปลงที่เชี่ยวชาญในการฉ้อโกงดังกล่าวเป็นเรื่องยากมาก อย่างไรก็ตาม มีหลายวิธีในการรับรู้การรับประกันที่สมมติขึ้นและปกป้องธุรกิจของคุณจากความสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับการยอมรับ

วิธีตรวจสอบความถูกต้องของหนังสือค้ำประกันของธนาคาร
วิธีตรวจสอบความถูกต้องของหนังสือค้ำประกันของธนาคาร

ความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับการค้ำประกันของธนาคารได้กระตุ้นการเติบโตของตลาดเงาซึ่งผู้เข้าร่วมกำลังส่งเสริมบริการของตนสำหรับการลงทะเบียนของปลอมอย่างแข็งขัน อย่างไรก็ตาม ผู้ฉ้อโกงสามารถตอบโต้ได้หากคุณรู้หลายวิธีในการตรวจสอบความถูกต้องของหนังสือค้ำประกันจากธนาคาร

วิธีที่ 1: ใช้ข้อมูลบนเว็บไซต์ทางการของธนาคารแห่งรัสเซีย

ที่นี่ คุณสามารถรับข้อมูลมากมายเกี่ยวกับสถาบันสินเชื่อใด ๆ ทั้งที่ใช้งานอยู่และปิด ส่วน "ข้อมูลอ้างอิงเกี่ยวกับสถาบันสินเชื่อ" ประกอบด้วยธนาคารทั้งหมดที่เคยได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินการ การพิมพ์ชื่อธนาคารลงในช่องค้นหาก็เพียงพอแล้วและคุณจะพบว่า:

• ชื่อบริษัทของธนาคาร, BIC, OGRN, หมายเลขทะเบียนและที่อยู่ขององค์กรแม่;

• มีหรือไม่มีใบอนุญาต;

• รายชื่อสาขาที่มีอยู่และแผนกโครงสร้างอื่นๆ พร้อมที่อยู่ที่แน่นอน

ด้วยการตรวจสอบรายละเอียดของสถาบันสินเชื่อที่ระบุไว้ในหนังสือค้ำประกันของธนาคารอย่างรอบคอบด้วยข้อมูลที่แสดงบนเว็บไซต์ Bank of Russia คุณจะสามารถรับรู้การปลอมแปลงรวมส่วนใหญ่ที่เกิดจากข้อผิดพลาด นอกจากนี้ ด้วยวิธีนี้ เป็นไปได้ที่จะกำหนดการค้ำประกันที่ออกให้ในนามของธนาคารที่มีใบอนุญาตที่ถูกเพิกถอนหรือเพิกถอน

บนเว็บไซต์ คุณสามารถค้นหาแผ่นการหมุนเวียน งบกำไรขาดทุน การคำนวณจำนวนมาตรฐาน ข้อมูลเกี่ยวกับการออกหนังสือค้ำประกันของธนาคารมีอยู่ในเอกสารหมุนเวียน การค้ำประกันที่ออกทั้งหมดนั้นคิดโดยธนาคารในบัญชีนอกงบดุล 91315 การมียอดคงเหลือในนั้นบ่งชี้ว่าสถาบันสินเชื่อแห่งนี้ได้ให้การค้ำประกันเป็นจำนวนหนึ่ง หากยอดคงเหลือในบัญชี 91315 น้อยกว่าตัวเลขที่ระบุในเอกสาร หรือแม้แต่ศูนย์เลย แสดงว่าคุณถือการรับประกันที่สมมติขึ้นในมือของคุณ

ข้อมูลเกี่ยวกับการออกการค้ำประกันตามข้อกำหนดของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียสามารถรวบรวมได้จากใบแจ้งยอดของธนาคารในรูปแบบ 134 ในการดำเนินการนี้ คุณต้องเปิดใบแจ้งยอดสำหรับเดือนที่ออกการค้ำประกัน ให้ค้นหาในส่วน "ทุน (ทุน)" และเปรียบเทียบหมายเลขที่ระบุที่นั่นกับจำนวนหนังสือค้ำประกันที่ธนาคารมอบให้คุณ จำนวนเงินค้ำประกันต้องไม่เกิน 25% ของทุน หากไม่เป็นไปตามอัตราส่วน แสดงว่าเป็นการรับประกันเท็จ

วิธีที่ 2: บนเว็บไซต์ทางการของธนาคารที่ออกหนังสือค้ำประกัน

ตามข้อกำหนดของกฎหมายหมายเลข 93-FZ และจดหมายของธนาคารกลางหมายเลข 111-T ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดให้สถาบันสินเชื่อทุกแห่งเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับว่าธนาคารมีแผนกโครงสร้างที่รับประกันการออกหนังสือค้ำประกันของธนาคารหรือไม่ พร้อมทั้งระบุรายละเอียดการติดต่อของผู้เชี่ยวชาญที่เชี่ยวชาญในเรื่องนี้ คุณสามารถติดต่อหน่วยโครงสร้างของธนาคารโดยโทรทางโทรศัพท์หรือส่งหนังสือสอบถามทางอีเมลพร้อมคำขอเพื่อยืนยันความถูกต้องของหนังสือค้ำประกันที่ออกให้