ภาคการธนาคารและทุกอย่างที่เกี่ยวข้องกับเงินต้องการความเข้มงวดและยึดมั่นในรายละเอียด หากกรอกข้อมูลในเอกสารไม่ถูกต้อง จะไม่สามารถรับเงินได้ ดังนั้นความสามารถในการจัดการข้อกำหนดจึงมีความเกี่ยวข้อง
อย่าพลาด
พูดอย่างเคร่งครัด ข้อกำหนดคือรูปแบบหนึ่งของการระบุตัวตนของมนุษย์ TIN, บัญชีธนาคาร, รายละเอียดการชำระเงินของเจ้าของธุรกิจส่วนตัวและองค์กรขนาดใหญ่ - นี่คือรายละเอียด แต่ในกรณีใดวัตถุประสงค์และรูปแบบการใช้งานต่างกัน
ข้อกำหนดมีความจำเป็นสำหรับความโปร่งใสของการทำธุรกรรมและความไว้วางใจซึ่งกันและกันของฝ่ายที่เกี่ยวข้อง ไม่มีระบบการชำระเงินใดที่จะออกวงเงินความน่าเชื่อถือโดยไม่มีรายละเอียดการชำระเงินที่แท้จริง
เพื่อใคร
โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับผู้ประกอบการรายบุคคล (IE) ที่ไม่เป็นที่รู้จักอย่างกว้างขวางในนามธนาคาร องค์กรขนาดใหญ่ ฯลฯ ด้วยความช่วยเหลือจากข้อกำหนด การตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับผู้ประกอบการอย่างรวดเร็วจึงเกิดขึ้น หากไม่มีสิ่งเหล่านี้ ธุรกิจก็จะผิดกฎหมาย
การทำธุรกิจของคุณให้ประสบผลสำเร็จจะเป็นไปไม่ได้ เนื่องจากไม่มีผู้มีโอกาสเป็นลูกค้ารายใดต้องการมีส่วนร่วมในธุรกรรมที่ดูน่าสงสัยสำหรับเขา
ลองดูตัวอย่างที่เฉพาะเจาะจง
รายละเอียดธนาคารของบุคคลถือว่ามีข้อมูลบังคับเกี่ยวกับเจ้าของบัญชีธนาคารหรือบัตร:
-ชื่อย่อ;
- ต้องใช้ TIN สำหรับการชำระงบประมาณจำเป็นต้องมีจุดตรวจ - รหัสเหตุผลในการลงทะเบียนกับธนาคาร
-จำนวนบัญชีกระแสรายวัน;
- ชื่อเต็มของธนาคารของผู้รับผลประโยชน์และที่อยู่ของสถานที่
-BIK - รหัสประจำตัวของธนาคารที่เปิดบัญชี
-บัญชีผู้สื่อข่าว;
- สำหรับยูเครน คุณต้องระบุ MFO - การหมุนเวียนระหว่างสาขา
ในยูเครนมีแนวคิดเกี่ยวกับบัญชีโอนซึ่งการชำระเงินมาที่ธนาคารโดยตรง และวัตถุประสงค์ของการชำระเงินนั้นถือเป็นจุดที่สำคัญที่สุด องค์กรส่วนใหญ่ใช้บัญชีโอนซึ่งมีการโอนการชำระเงินทางบัญชีตามรหัส EDRPOU - Unified State Register of Enterprises and Organizations of Ukraine
ธนาคารหรือระบบการชำระเงินบางแห่งกำหนดให้คุณต้องระบุวัตถุประสงค์ของการชำระเงินและข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของบัตรหรือบัญชีที่จะเติม คุณต้องมีที่อยู่ตามกฎหมายหรือสถานที่จดทะเบียนจริง ซึ่งเป็นสิ่งเดียวกัน
สำหรับองค์กรและผู้ประกอบการรายบุคคล โดยทั่วไปแล้วรายละเอียดจะเหมือนกัน ต่างกันเพียงส่วนเดียวเท่านั้นและมีการเพิ่มเติมบางคอลัมน์
รายละเอียดธนาคารคือ "ผู้ดำเนินการ" ของการชำระเงิน การแก้ไขใบเสร็จรับเงิน และรายละเอียดขององค์กรหรือผู้ประกอบการแต่ละรายเป็นตัวระบุความเชี่ยวชาญพิเศษของกิจกรรม ตัวตนของเจ้าของและสถานที่ตั้ง
ห้าคะแนนสุดท้ายนั้นไม่ซ้ำกัน ร่วมกันและบังคับ หากไม่มีสถาบันเครดิตใดที่จะเริ่มดำเนินการธุรกรรมทางการเงิน
ดังนั้นข้อกำหนดจึงจำเป็นสำหรับบุคคลหรือองค์กรในการเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจที่เพียงพอกับคนหรือองค์กรเดียวกัน - เรื่องของกิจกรรมทางเศรษฐกิจ นอกเหนือจากการมีรายละเอียดแล้วคุณต้องคำนึงถึงการเติมที่ถูกต้องโดยที่มันเป็นไปไม่ได้ที่จะพูดถึงการคำนวณ
นอกจากนี้ บริการรักษาความปลอดภัยของธนาคารยังสามารถบล็อกบัญชีได้หากส่งข้อมูลไม่ถูกต้อง