เมื่อเร็ว ๆ นี้ ลูกค้า Sberbank ได้รับการร้องเรียนจำนวนมากเกี่ยวกับการปิดกั้นบัตรชำระเงินโดยอ้างอิงถึงกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 115 เพื่อให้สามารถใช้เงินของคุณได้อีกครั้ง คุณต้องดำเนินการตามลำดับ
กฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 115 เรียกว่า "ในการต่อต้านการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้ที่ได้รับทางอาญาและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย" ดังนั้น การบล็อกการชำระเงินและบัตรเครดิตตามกฎหมายนี้จึงเป็นไปได้หากธนาคารสงสัยว่าพวกเขากำลังชำระเงินเพื่อสนับสนุนองค์กรก่อการร้าย
หากผู้ถือบัตรส่งเงินส่วนตัวเพื่อความต้องการที่ผิดกฎหมายภายใต้กรอบของกฎหมายฉบับนี้ ในกรณีนี้แทบจะไม่มีหลักฐานที่ตรงกันข้าม อย่างไรก็ตาม บ่อยครั้งที่ Sberbank ไม่อนุญาตให้เข้าถึงการชำระเงิน ไม่ว่าธุรกรรมนั้นจะถูกกฎหมายหรือไม่ก็ตาม สิ่งนี้สามารถเกิดขึ้นได้ในกรณีต่อไปนี้:
- การซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากโดยใช้บัตรธนาคาร
- การโอนเงินจำนวนมากไปยังบัญชีที่ไม่ได้ใช้ก่อนหน้านี้
- ใบเสร็จเดียวหรือหลายใบเกิน 600,000 รูเบิลบนบัตร;
- การรับหรือคืนเงินกู้จากบุคคลหรือนิติบุคคล (พร้อมหมายเหตุที่เกี่ยวข้องเมื่อโอน)
- การรับรายได้จากบัญชีของผู้ประกอบการแต่ละรายหรือนิติบุคคล
- การโอนเงินไปยังบัญชีและบัตรของพลเมืองที่เคยละเมิดกฎหมายรัสเซียหรืออยู่ในรายชื่อกิจกรรมที่น่าสงสัยของผู้ก่อการร้าย
ในสถานการณ์เช่นนี้ คุณควรติดต่อสำนักงาน Sberbank ที่ใกล้ที่สุดในเมืองของคุณโดยเร็วที่สุด ทางที่ดีควรขอพบหารือกับหัวหน้าสำนักงานแบบเห็นหน้ากัน เนื่องจากพนักงานรับแจ้งทั่วไปไม่มีอำนาจในการยกเลิกการปิดกั้นตามมาตรการทางกฎหมาย ข้อเสนอมาตรฐานของผู้บริหารคือการบอกเลิกสัญญากับธนาคารและโอนไปยังสถาบันการเงินอื่นเพื่อให้บริการ อย่างไรก็ตาม ในขณะเดียวกัน เงินมักจะถูกระงับในบัญชีที่ถูกบล็อก
หากคุณต้องการเข้าถึงเงินทุนของคุณอีกครั้งและพิสูจน์ว่าการบล็อกเกิดขึ้นโดยไม่ได้ตั้งใจ ให้กรอกใบสมัครที่ส่งถึงหัวหน้าสาขาเพื่อขอยกเลิกการบล็อกบัตร ระบุวันที่และเหตุผลในการบล็อก อธิบายรายละเอียดว่าบัตรนี้ใช้ไปเพื่อวัตถุประสงค์ใด ใคร และเพื่ออะไรในการโอนเงิน หากบัญชีถูกระงับเนื่องจากการมาถึงของจำนวนเงินที่ไม่น่าเชื่อถือบ่อยครั้ง ให้ระบุรายการทั้งหมดและแนบเอกสารประกอบการสมัคร เช่น ใบรับรอง 2-NDFL และ 3-NDFL เกี่ยวกับการชำระภาษีตามจำนวนเงินที่ได้รับ เอกสารยืนยัน การซื้อจำนวนมากเพื่อเป้าหมายทางธุรกิจ ฯลฯ
รอผลการตัดสินของธนาคาร ซึ่งปกติจะทำภายใน 30 วัน ในกรณีที่ปฏิเสธที่จะคืนการเข้าถึงบัญชีและบัตร แม้จะมีหลักฐานที่ให้ไว้ คุณสามารถขึ้นศาลได้โดยการยื่นคำร้องสำหรับการจำกัดการบริการผู้บริโภคอย่างผิดกฎหมาย แนบสำเนาคำขอไปที่ธนาคารและเอกสารยืนยันการไม่เกี่ยวข้องกับ FZ- 115.
