คนในธนาคารเป็นบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลที่เข้าถึงข้อมูลที่เป็นความลับ บทบัญญัติพิเศษแนะนำข้อ จำกัด ที่ได้รับการคุ้มครองตามกฎหมายของประเทศของเรา หากละเมิดกฎ บุคคลอาจถูกนำตัวไปสู่ความรับผิดชอบทางอาญาหรือทางปกครอง
ข้อมูลภายในของธนาคารแปลจากภาษาอังกฤษว่า "inside" นี่คือบุคคลที่มีผลประโยชน์ทำหน้าที่เพื่อผลประโยชน์ของตนเอง เขาสามารถรับข้อมูลที่เป็นความลับโดยตรงหรือโดยอ้อมโดยใช้ตำแหน่งที่เป็นทางการของเขา ข้อมูลที่ได้รับสามารถใช้ได้ทั้งเพื่อรับสิทธิพิเศษทั้งในธนาคารและภายนอก
บุคคลภายในคือ:
- พนักงานของสถาบันการเงิน
- ผู้ถือหุ้น;
- ผู้ถือหุ้น;
- สมาชิกของคณะกรรมการบริษัท
- สมาชิกของคณะกรรมการตรวจสอบ
- สำนักข่าว
- บุคคลอื่นที่มีอิทธิพลต่อส่วนแบ่งทุน
บ่อยครั้งที่คนใกล้ชิดในหมวดหมู่ข้างต้นเรียกอีกอย่างว่าคนวงใน ซึ่งสามารถรับและใช้ข้อมูลได้ตามดุลยพินิจของตนเอง
ไม่รวมถึงข้อมูลวงในที่เข้าถึงได้ไม่จำกัดจำนวน รวมถึงข้อมูลที่ได้รับจากข้อมูลการวิจัยที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ส่วนหลังแสดงโดยการพยากรณ์ กิจกรรมการประเมิน และข้อเสนอแนะ
ข้อมูลที่มีข้อมูลลับจะถูกจัดเตรียมโดยหน่วยงานของรัฐเมื่อมีการร้องขอ หลังต้องลงนามโดยผู้มีอำนาจระบุวัตถุประสงค์ของการเปิดเผยข้อมูลและระยะเวลาในการจัดหา
ลักษณะเฉพาะของการโต้ตอบของธนาคารกับบุคคลภายใน
สถาบันการเงินแต่ละแห่งมีรายการข้อมูลวงในของตนเอง มักจะมีข้อมูล:
- ในการเรียกประชุมผู้ถือหุ้น
- วาระการประชุมคณะกรรมการกำกับ
- การยกเลิกอำนาจของผู้บริหารฝ่ายเดียวก่อนกำหนด
- การจัดประชุมวิสามัญ
- การเกิดขึ้นขององค์กรควบคุม
- คำสั่งซื้อของลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมและสัญญา ฯลฯ
แต่ละธนาคารจะจัดทำรายชื่อบุคคลภายใน หลังจากนั้นจะมีการจำกัดบุคคลดังกล่าว หากถูกละเมิด ความรับผิดทางอาญาและทางปกครองก็เป็นไปได้
การใช้ระบบแจ้งเตือนเมื่อทำงานกับบุคคลภายใน
พลเมืองดังกล่าวเมื่อใช้เครื่องมือทางการเงินเพื่อทำกำไรจะต้องส่งการแจ้งเตือนไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายใน 10 วัน เหตุผลนี้อาจเป็นได้ทั้งข้อกำหนดและคำสั่งของสถาบันการเงินเฉพาะแห่งหรือธนาคารแห่งรัสเซีย
ในการแจ้งเตือนเดียว คุณสามารถรายงานธุรกรรมหลายรายการพร้อมกันได้ หากสื่อกระดาษประกอบด้วยหลายแผ่น แต่ละแผ่นจะต้องมีการผูกและกำหนดหมายเลข พลเมืองลงนามในแต่ละหน้าก่อนส่งเอกสารราชการ
คนวงในไม่ได้เป็นเพียงบุคคลธรรมดาเท่านั้น แต่ยังเป็นนิติบุคคลด้วย ในกรณีนี้เอกสารได้รับการสนับสนุนโดยตราประทับรับรองโดยลายเซ็นของผู้มีอำนาจลงนาม
ขั้นตอนการเข้าถึงข้อมูล
การเข้าถึงข้อมูลดังกล่าวได้รับอนุญาตเฉพาะบุคคลที่ได้รับมอบหมายในรายการพิเศษ โดยปกติสัญญาแรงงานและกฎหมายแพ่งจะสรุปกับพลเมืองดังกล่าว กฎสำหรับการใช้ข้อมูลและข้อจำกัดสามารถระบุไว้ในรายละเอียดงานหรือข้อตกลงเพิ่มเติม
การควบคุมการปฏิบัติตามกฎที่ระบุนั้นมอบหมายให้แผนกความปลอดภัยเทคโนโลยีสารสนเทศพิเศษ พวกเขาติดตามการปฏิบัติตามระบอบการรักษาความลับที่กำหนดไว้ใช้มาตรการที่มุ่งปกปิดข้อมูลบางอย่างจากการเข้าถึงผู้คนที่หลากหลาย
ธนาคารมีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดหาเงื่อนไขทางเทคนิคและองค์กรที่จำเป็นสำหรับการปฏิบัติตามระบอบการปกครอง ในเวลาเดียวกัน เขาสามารถดำเนินการตามขั้นตอนพิเศษที่มุ่งปกป้องข้อมูลได้ซึ่งรวมถึงการคุ้มครองทางเทคนิค การจำกัดการเข้าถึงสำหรับบุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาต การคุ้มครองสถานที่ทำงานของผู้เชี่ยวชาญ และพื้นที่จัดเก็บเอกสาร
โดยสรุป เราทราบ: บางครั้งบุคคลอาจเข้าถึงข้อมูลภายในโดยไม่ได้ตั้งใจ ในกรณีนี้ เขาต้องหยุดทำความคุ้นเคยกับมัน ดำเนินการทุกอย่างที่เป็นไปได้เพื่อเก็บเป็นความลับ