กองทุนรวมที่ลงทุน (MIF) เป็นเครื่องมือการลงทุนที่มีประสิทธิภาพที่นักลงทุนเอกชนสามารถใช้เพื่อเพิ่มทุนได้ เมื่อเลือกเครื่องมือทางการเงินนี้ นักลงทุนแต่ละรายจะได้รับคำแนะนำจากความคาดหวังและเป้าหมายของตนเอง อย่างไรก็ตาม มีคำแนะนำทั่วไปซึ่งนักลงทุนสามารถเลือกทางเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับตนเองได้
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
การเลือกกองทุนรวมที่ลงทุนเริ่มต้นด้วยการกำหนดเป้าหมายการลงทุน กำหนดจำนวนและระยะเวลาของการลงทุน ตัวอย่างเช่น คุณสามารถลงทุนด้วยเงินจำนวนเล็กน้อยและในช่วงเวลาสั้นๆ ได้ ในกรณีนี้ ทางเลือกที่ดีที่สุดคือกองทุนรวมปลายเปิด หากคุณพร้อมที่จะลงทุนด้วยเงินจำนวนมาก (มากกว่า 100,000 รูเบิล) เป็นเวลานาน จะเป็นการดีกว่าที่จะเลือกกองทุนรวมแบบปิดหรือแบบช่วงเวลา จำไว้ว่ายิ่งผลตอบแทนจากการลงทุนสูง ความเสี่ยงในการลงทุนก็จะยิ่งสูงขึ้น กองทุนตราสารทุนและกองทุนดัชนีถือว่ามีความเสี่ยงมากที่สุด แต่เครื่องมือการลงทุนเหล่านี้สามารถให้ผลตอบแทนสูงสุดแก่ผู้ถือหุ้นได้ กองทุนรวมที่ลงทุนให้ผลตอบแทนเฉลี่ยที่มีความเสี่ยงปานกลาง กองทุนดังกล่าวกระจายพอร์ตการลงทุนและลงทุนกองทุนของผู้ถือหุ้นในเครื่องมือทางการเงินที่มีระดับความเสี่ยงต่างกัน กองทุนตราสารหนี้ให้ผลตอบแทนต่ำสุดที่ระดับความเสี่ยงต่ำสุด
ขั้นตอนที่ 2
หลังจากที่คุณกำหนดเป้าหมายและกลยุทธ์การลงทุนและเลือกประเภทของกองทุนแล้ว คุณต้องเลือกบริษัทจัดการที่เชื่อถือได้ บริษัทจัดการหนึ่งแห่งสามารถทำงานร่วมกับกองทุนต่างๆ ได้ หน้าที่ของมันคือการวางเงินทุนของนักลงทุนในเครื่องมือทางการเงินต่างๆ ให้สำเร็จ ความน่าเชื่อถือของกองทุนขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือของบริษัท ดังนั้นเฉพาะองค์กรที่ทำงานในพื้นที่นี้มาอย่างน้อย 5 ปีจึงควรไว้วางใจกองทุนของตน
ขั้นตอนที่ 3
เมื่อเลือกกองทุนเฉพาะ คุณควรให้ความสำคัญกับผลกำไร ตัวบ่งชี้นี้ช่วยให้สามารถประเมินประสิทธิภาพของกองทุนได้เพียงผิวเผิน อย่างไรก็ตาม นักลงทุนมือใหม่ = ตามกฎแล้วจะเน้นที่มัน ในการตัดสินใจที่ถูกต้อง ให้วิเคราะห์พลวัตของการเปลี่ยนแปลงมูลค่าหุ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา และเปรียบเทียบกับการเปลี่ยนแปลงของดัชนีหุ้น
ขั้นตอนที่ 4
สำหรับการประเมินเชิงลึกของการดำเนินงานของกองทุนรวม คุณสามารถใช้ตัวชี้วัดเชิงวิเคราะห์เพิ่มเติมได้ การจัดอันดับกองทุนรวมขึ้นอยู่กับสามอัตราส่วนหลัก ค่าสัมประสิทธิ์อัลฟ่าแสดงผลตอบแทนเฉลี่ยจากพอร์ตหลักทรัพย์ของกองทุน ซึ่งเปรียบเทียบกับผลตอบแทนจากพอร์ตการลงทุนอ้างอิง มูลค่าของดัชนีหุ้นบางตัวสามารถใช้เป็นมาตรฐานได้ หากค่าสัมประสิทธิ์นี้มีค่าเป็นบวก ผลตอบแทนเฉลี่ยของกองทุนในช่วงเวลาหนึ่งจะสูงกว่าผลตอบแทนของดัชนี ดังนั้น การจัดการกองทุนจึงมีประสิทธิภาพ ค่าสัมประสิทธิ์เบต้าสะท้อนให้เห็นถึงอิทธิพลของตลาดที่มีต่อประสิทธิภาพของกองทุน ยิ่งตัวบ่งชี้นี้สูงเท่าใด อิทธิพลของตลาดที่มีต่อกองทุนก็จะยิ่งแข็งแกร่งขึ้น และความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนของกองทุนก็จะยิ่งมากขึ้น Sharpe Ratio ช่วยให้คุณประเมินประสิทธิผลของการบริหารความเสี่ยง ยิ่งอัตราส่วนนี้สูง ผลตอบแทนของกองทุนก็จะยิ่งสูงกว่าความเสี่ยง ค่าลบของอัตราส่วน Sharpe หมายถึงการจัดการกองทุนที่ไม่มีประสิทธิภาพ
ขั้นตอนที่ 5
มูลค่าของตัวบ่งชี้การวิเคราะห์เหล่านี้คำนวณโดยผู้เชี่ยวชาญโดยใช้ข้อมูลทางสถิติ แต่นักลงทุนเอกชนสามารถค้นหาการจัดอันดับกองทุนรวมที่ระบุค่าสัมประสิทธิ์เหล่านี้ได้ในโดเมนสาธารณะ